Дефиниција и примери преваре

Превара је широк правни појам који се односи на непоштена дела која намерно користе обману да илегално одузму друго лице или ентитет новца, имовине или законских права.

За разлику од крађе кривичног дела, која укључује узимање нечега вредног путем силе или прикривања, превара се ослања на употребу намерног погрешног представљања чињеница да би се то предузело.

Превара: кључни одводи

У доказаним случајевима преваре, за починиоца - особу која врши штетно, незаконито или неморално дело - може се установити да је починио или кривично дело или грађанска грешка.

У вршењу преваре, починиоци могу тражити или новчану или неновчану имовину намерно дајући лажне изјаве. На пример, свесно лагање о некој старости за добијање возачке дозволе, криминална историја за добијање посла или приход за добијање зајма могу бити превара.

Преварни чин се не сме мешати са „лажним представљањем“ - намерном обманом или лажном изјавом која је дата без намере да се стекне или нанесе материјална штета другој особи.

Починиоци кривичних превара могу се казнити новчаном казном и / или затвором. Жртве грађанске преваре могу поднети тужбу против починитеља који тражи новчану накнаду.

Да би победио у парници која захтева грађанску превару, жртва мора да је претрпела стварну штету. Другим речима, превара је сигурно успела. С друге стране, кривична превара може бити процесуирана чак и ако превара није успела.

Поред тога, једно кривично дело може бити процесуирано и као кривично и као кривично дело. Дакле, особа осуђена за превару на кривичном суду може поднијети тужбу и на грађанском суду од стране жртве или жртве.

Превара је озбиљна правна ствар. Особе које верују да су жртве преваре или су оптужене за извршење преваре, увек треба да потраже експертизу квалификованог адвоката.

Иако се специфичности закона против преваре разликују од државе до државе и на савезном нивоу, постоји пет основних елемената неопходних да би се на суду доказало да је почињено кривично дело преваре:

1. Погрешно представљање материјалне чињенице: Мора се дати лажна изјава која укључује материјалне и битне чињенице. Тежина лажне изјаве треба да буде довољна да значајно утиче на одлуке и поступке жртве. На пример, лажна изјава доприноси одлуци особе да купи производ или одобри кредит.
2. Познавање неистине: Страна која даје лажну изјаву мора знати или веровати да је она неистинита или нетачна.
3. Намера да се заведе: Лажна изјава мора да је изричито дата са намером да се превари и утиче на жртву.
4. Разумно поуздање од стране жртве: Ниво на који се жртва ослања на лажну изјаву мора бити разуман у очима суда. Ослањање на реторичке, скандалозне или очигледно немогуће изјаве или тврдње не може бити „разумно“ поуздање. Међутим, особама за које се зна да су неписмене, неспособне или ментално умањене могу се додијелити грађанске одштете ако је починилац свјесно искористио њихово стање.
5. Стварни претрпљени губитак или повреду: Жртва је претрпела неки стварни губитак као директан резултат њихове зависности од лажне изјаве.

Нису све лажне изјаве правно лажне. Изјаве мишљења или уверења, пошто нису изјаве о чињеницама, не могу представљати превару.

На пример, изјава продавца, „Госпођо, ово је најбољи телевизијски апарат на тржишту данас“, иако је вероватно неистинита, непотврђена изјава мишљења, а не чињеница, од којег ће се очекивати да "разумни" купац неће занемарити пуку продају хиперболе.

Превара долази у многим облицима из многих извора. Популарне познате као "преваре", лажне понуде могу се дати лично или стићи редовном поштом, текстуалне поруке, телемаркетинги интернет.

Једна од најчешћих врста превара јесте превара са чековима, употреба папирних чекова за извршење преваре.

Један од главних циљева преваре са чековима је Крађа идентитета- прикупљање и коришћење личних финансијских података у илегалне сврхе.

Са предње стране сваког писаног чека, лопов идентитета може добити име жртве: име, адресу, телефонски број, име банке, број ротирања банке, број банковног рачуна и потпис. Поред тога, продавница може да дода још личних података, попут датума рођења и броја возачке дозволе.

Због тога стручњаци за спречавање крађе идентитета препоручују употребу папирних чекова кад год је то могуће.

Уобичајене врсте преваре са чековима укључују:

• Проверите крађу: Крађа чекове за преварантне сврхе.
• Провери фалсификат: Потписивање чека коришћењем стварног потписа ладице без њиховог одобрења или одобравања чека који се не може платити даваоцу услуге, оба се обично обављају помоћу украдених чекова. Кривотворене чекове сматра се еквивалентом фалсификованих чекова.
• Проверите китинг: Писање чека са намером приступа средствима која још нису депонована на текућем рачуну. Такође називано "плутајућим" чеком, навођење је злоупотреба чекова као облик неовлашћеног кредита.
• Висећи папир: Писање чекова на рачунима за које је починитељ знао да су затворени.
• Проверите прање: Хемијски брисање потписа или других рукописних детаља са чекова како би се омогућило њихово преписивање.
• Проверите фалсификовање: Нелегално штампање чекова користећи податке са рачуна жртве.

Према Федералне резерве САД-а, Амерички потрошачи и предузећа написали су 17,3 милијарди папирних чекова у 2015. години, што је четири пута више од броја у свим земаља Европске уније комбиноване те године.

Упркос тренду ка дебитним, кредитним и електронским начинима плаћања, чекови на папиру и даље су најчешће коришћени начин вршења великих плаћања за трошкове попут најамнине и платних записа. Јасно је да још увек постоји пуно могућности и искушења за извршење преваре са чековима.

Кроз Адвокати Сједињених Држава, тхе федерална влада процесуира и кажњава разне врсте превара посебно идентификованих у савезним статутима. Иако је на следећој листи најчешћи од њих, постоји широк спектар федералних и државних кривичних дела.

• Превара путем поште и жична превара: Коришћење обичне поште или било ког облика технологије жичане комуникације, укључујући телефоне и интернет као део било које преваре. Преваре поште и жице често се додају као оптужбе поднете у другим повезаним злочинима. На пример, пошто се пошта или телефон обично користе за покушај давања мита судија или других владини службеници, савезни тужиоци могу додати оптужбе за превар путем жица или поште поред оптужби за примање мита и корупција. Слично томе, оптужбе за превару од жице или поште често се примењују у процесуирању рекет и РИЦО закон кршења.
• Утаја пореза: Одржава се сваки пут кад порески обвезник покуша избјећи или избјећи плаћање савезног пореза на доходак. Примјери пореске преваре укључују свјесно подцјењивање опорезивог дохотка, прецјењивање одбитка од предузећа и једноставно не подношење пореске пријаве.
• Превара са акцијама и хартијама од вредности: Обично укључује продају акција, роба и других хартија од вредности путем обмањујућих пракси. Примери преваре са хартијама од вредности укључују Понзијеве или пирамидалне шеме, проневјере брокера и преваре у страној валути. Превара се обично дешава када берзански посредници или инвестиционе банке убеде људе да улажу на основу лажних или претераних информација или на „инсајдера“ трговање„Информације нису доступне јавности.
• Превара Медицаре и Медицаид: Обично се дешава када болнице, здравствене фирме или појединачни здравствени радници покушавају да их сакупе нелегитимне отплате од стране државе прекорачења трошкова за услуге или вршењем непотребних тестова или медицинских услуга процедуре.

Потенцијалне казне за осуду савезне преваре обично укључују затвор или пробација, круте новчане казне и отплату неовлаштено стечене добити.

Затворске казне могу бити од шест месеци до 30 година за свако одвојено кршење. Казне за савезну превару могу бити веома велике. Осуде за превар поште или жичаре могу донети казне до 250.000 долара за свако кршење.

Преваре које штете великим групама жртава или укључују велике суме новца могу резултирати новчаним казнама од више десетина милиона долара или више.

На пример, у јулу 2012. године, произвођач лекова Глако-Смитх-Клине признао је кривицу за лажно брендирање свог лека Пакил као ефикасног у лечењу депресије код пацијената млађих од 18 година. Као део нагодбе, Глако је пристао да плати 3 милијарде долара влади у једном од највећих насеља за превару у здравству у историји САД-а.

Знакови упозорења за превару разликују се у зависности од врсте којом се покушава. На пример, телемаркетинг позиви непознатих позиватеља који вам говоре да "пошаљите новац сада" како бисте искористили посебну понуду или затражили награду могу бити преваре.

Слично томе, насумични захтеви или захтеви за бројем социјалног осигурања или банковног рачуна, девојачким презименом мајке или списком познатих адреса често су знаци крађе идентитета.

Генерално, већина понуда компанија или појединаца која звуче „превише добро да би било истинито“ знакови су преваре.

• ."Правни речник: превара" Лав.цом.
• ."Основни правни појмови / превара" Часопис за рачуноводство
• "Превара - терет доказивања: Упутства цивилног жирија у Вашингтону. " Вестлав